تحليل الارتباط

ما هو تحليل الارتباط؟

تحليل الارتباط هو نهج قائم على البيانات يستخدم لتحديد وتصور العلاقات بين الكيانات المختلفة داخل النظام. يقوم بتعيين الاتصالات بين الحسابات أو الأجهزة أو المواقع أو المعاملات أو نقاط البيانات الأخرى لاكتشاف الأنماط غير العادية وكشف الشبكات المخفية وتحديد المخططات الاحتيالية. غالبًا ما يعمل المحتالون في مجموعات أو يستخدمون أنظمة معقدة ومترابطة لإخفاء أنشطتهم، مما يجعل تحليل الروابط أداة أساسية لفضح هذه العلاقات المخفية.

‍

تُستخدم هذه التقنية بشكل شائع في صناعات مثل البنوك والتجارة الإلكترونية والاتصالات لمكافحة الاحتيال، مثل غسيل الأموال والاحتيال في الهوية الاصطناعية وإساءة استخدام العروض الترويجية المنظمة.

‍

كيف يعمل تحليل الارتباط؟

تجميع البيانات

• يجمع تحليل الارتباط البيانات من مصادر مختلفة، مثل حسابات المستخدمين، وسجلات المعاملات، وبصمات الجهاز، وعناوين IP.

رسم خرائط الاتصال

يقوم النظام بإنشاء شبكة من العلاقات من خلال ربط الكيانات بناءً على الخصائص أو الأنشطة المشتركة. على سبيل المثال:

• حسابات متعددة تستخدم نفس عنوان البريد الإلكتروني أو رقم الهاتف أو عنوان IP.

• تتدفق المعاملات من حسابات مختلفة إلى نفس الحساب المصرفي أو العنوان المسقط.

تحديد النمط

من خلال تحليل الشبكة، يحدد النظام الأنماط غير العادية أو المشبوهة، مثل:

• معاملات عالية السرعة بين الحسابات المتصلة.

• مجموعات من الحسابات ذات السمات المشتركة التي تعرض سلوكًا مشابهًا.

• تشير التحويلات المالية الدائرية أو أنماط مشاركة الأجهزة إلى الاحتيال المنظم.

تسجيل المخاطر والتنبيهات

• يتم وضع علامة على الكيانات التي لها صلات قوية بالمحتالين المعروفين أو الأنشطة عالية المخاطر للمراجعة، مما يساعد المحققين على تركيز جهودهم.

‍

حالات الاستخدام

سيناريوهات مشروعة

• الخدمات المصرفية: الكشف عن شبكات غسيل الأموال من خلال تتبع تدفق الأموال بين الحسابات.

• التجارة الإلكترونية: تحديد حلقات الاحتيال التي تستغل الحملات الترويجية من خلال ربط حسابات مشبوهة متعددة.

• الاتصالات: تتبع الاتصالات بين الأجهزة والحسابات لاكتشاف الاحتيال في تبديل بطاقة SIM أو عمليات الاستحواذ على الحساب.

حالات الاستخدام الاحتيالي

• الاحتيال في الهوية الاصطناعية: يستخدم المحتالون هويات مزيفة متعددة مع نقاط بيانات متداخلة لارتكاب الاحتيال المالي.

• غسيل الأموال: تحجب شبكات المعاملات المعقدة أصل الأموال غير المشروعة، وهو ما يمكن أن يكشفه تحليل الروابط.

• إساءة استخدام الترويج والإحالة: تقوم حلقات الاحتيال بإنشاء حسابات مترابطة لاستغلال العروض الترويجية أو برامج الإحالة بشكل متكرر.

‍

التأثيرات على الأعمال

التأثيرات الإيجابية

• اكتشاف الاحتيال المحسّن: يساعد تحليل الروابط في الكشف عن مخططات الاحتيال المعقدة التي قد تمر دون أن يلاحظها أحد مع الأنظمة التقليدية القائمة على القواعد.

• منع الاحتيال الاستباقي: إن اكتشاف الكيانات الاحتيالية المتصلة في الوقت الفعلي يقلل من تأثير الاحتيال واسع النطاق.

• تحقيقات محسنة: إن تصور العلاقات والأنماط يجعل من السهل على المحللين التحقيق في حالات الاحتيال وحلها.

التأثيرات السلبية

• كثافة الموارد: يتطلب تنفيذ أنظمة تحليل الروابط استثمارًا كبيرًا في التكنولوجيا وتكامل البيانات والموظفين المهرة.

• الإيجابيات الكاذبة: يمكن أن تؤدي القواعد الصارمة للغاية أو جودة البيانات الرديئة إلى وضع علامة على الحسابات الشرعية بشكل غير صحيح، مما يؤثر على تجربة العملاء.

• التكيف مع المحتال: قد يقوم المحتالون المتمرسون عن عمد بإنشاء اتصالات كاذبة أو تمويه أنشطتهم لتجنب الكشف.