Jatuhkan Alamat

Apa itu Drop Address?

SEBUAH alamat drop adalah alamat yang digunakan sebagai perantara untuk mengumpulkan barang atau dana yang dihasilkan dari kegiatan penipuan. Penipu mengeksploitasi alamat drop untuk mengaburkan identitas mereka dan menghindari deteksi saat melakukan skema seperti pembelian kartu kredit yang dicuri, penipuan pengembalian uang, atau penipuan pengiriman ulang.

‍

Alamat drop seringkali bersifat sementara, kotak surat sewaan, properti kosong, atau bahkan rumah individu yang tidak menaruh curiga (biasa disebut sebagai “bagal uang”). Penipu sering beralih antar alamat untuk tetap berada di depan sistem deteksi, menjadikannya tantangan yang signifikan bagi bisnis dan penegak hukum untuk melacak dan memblokirnya secara efektif.

‍

Bagaimana Cara Kerja Drop Address?

Pengaturan Alamat

• Penipu mengidentifikasi atau membuat alamat untuk berfungsi sebagai titik pengiriman barang curian atau dana penipuan.

• Metode umum termasuk menyewa kotak pos, menggunakan alamat bisnis palsu, atau memaksa individu untuk bertindak sebagai perantara.

‍

Pelaksanaan Kegiatan Penipuan

• Penipuan E-Commerce: Informasi pembayaran yang dicuri digunakan untuk membeli barang, yang dikirim ke alamat drop.

• Penipuan Pengembalian Uang: Penipu menerima barang di alamat pengiriman dan mengklaim bahwa mereka tidak pernah menerimanya, mengeksploitasi proses pengembalian uang atau chargeback.

• Penipuan Pengiriman Ulang: Penipu meneruskan barang yang diterima di alamat pengiriman ke tujuan akhir mereka, seringkali di luar negeri.

‍

Pembuangan dan Kelanjutan

• Penipu mengumpulkan barang curian, menjualnya kembali di pasar gelap, atau mencuci dana.

• Setelah alamat drop ditandai sebagai mencurigakan atau terkait dengan penipuan, alamat itu ditinggalkan, dan yang baru dibuat.

‍

Kasus Penggunaan

Skenario yang Sah (Pencegahan)

• Perusahaan Pelayaran: Memantau pola pengiriman yang tidak biasa, seperti pengiriman yang sering ke alamat kosong atau sementara.

• Bisnis E-Commerce: Memverifikasi ketidakcocokan penagihan dan pengiriman selama pemrosesan pesanan.

‍

Kasus Penggunaan Penipuan

• Pencucian Barang: Barang curian dikirim ke alamat pengiriman untuk diambil atau dijual kembali.

• Eksploitasi Pengembalian Uang: Penipu meminta pengembalian uang setelah mengumpulkan barang di alamat pengiriman.

• Layanan Pengiriman Ulang: Penipu bertindak sebagai perantara, meneruskan barang ke pembeli internasional, selanjutnya menyembunyikan asal mereka.

• Pencucian Uang: Penipu menggunakan alamat drop untuk memindahkan dana terlarang melalui akun bisnis palsu.

‍

Dampak pada Bisnis

Kerugian Finansial

• Barang curian: Bisnis kehilangan produk yang dikirim ke alamat pengiriman palsu, seringkali tanpa jalan untuk memulihkan biaya.

• Penipuan Pengembalian Uang: Klaim palsu tentang tidak pengiriman mengakibatkan kerugian ganda — baik barang maupun pendapatan.

• Biaya Investigasi: Sumber daya yang signifikan dihabiskan untuk menyelidiki transaksi penipuan dan memulihkan barang curian.

‍

Tantangan Operasional

• Gangguan Logistik: Rincian penagihan dan pengiriman yang tidak cocok menyebabkan penundaan dan melelahkan sistem pengiriman.

• Positif Palsu: Pelanggan yang sah mungkin tidak nyaman oleh sistem pencegahan penipuan yang terlalu bersemangat.

‍

Kerusakan Reputasi

• Masalah Kepercayaan Pelanggan: Pelanggan mungkin kehilangan kepercayaan pada bisnis yang gagal melindungi dari pengiriman palsu.

• Gambar Publik: Kasus penipuan profil tinggi yang melibatkan alamat drop dapat merusak reputasi e-commerce dan perusahaan pelayaran.

‍

Kepatuhan dan Risiko Hukum

• Pelanggaran AML dan KYC: Alamat drop yang terkait dengan aktivitas penipuan dapat mengekspos bisnis ke hukuman peraturan.

• Risiko Litigasi: Bisnis mungkin menghadapi tuntutan hukum karena gagal mencegah atau mendeteksi penipuan yang melibatkan alamat drop.

‍