We do not offer, support, or condone any illicit services mentioned in this glossary. We also do not sell any data to illegal entities. These terms are provided solely for educational and awareness purposes to help businesses understand and prevent fraud.
ما هو عنوان الإسقاط؟
أ عنوان الإسقاط هو عنوان يستخدم كوسيط لجمع العناصر أو الأموال الناتجة عن الأنشطة الاحتيالية. يستغل المحتالون العناوين المسقطة لإخفاء هويتهم وتجنب اكتشافها أثناء تنفيذ مخططات مثل عمليات شراء بطاقات الائتمان المسروقة أو الاحتيال في استرداد الأموال أو عمليات الاحتيال المتعلقة بإعادة الشحن.
غالبًا ما تكون العناوين المسقطة عبارة عن صناديق بريد مؤقتة أو مستأجرة أو عقارات شاغرة أو حتى منازل أفراد غير مرتابين (يشار إليهم عادةً باسم «بغال المال»). كثيرًا ما يتنقل المحتالون بين العناوين للبقاء في صدارة أنظمة الكشف، مما يجعل من الصعب جدًا على الشركات وإنفاذ القانون تتبعها وحظرها بفعالية.
كيف يعمل العنوان المسقط؟
إعداد العنوان
- يقوم المحتالون بتحديد أو إنشاء عنوان ليكون بمثابة نقطة تسليم للبضائع المسروقة أو الأموال الاحتيالية.
- تشمل الطرق الشائعة استئجار صندوق بريد أو استخدام عناوين تجارية مزيفة أو إجبار الأفراد على العمل كوسطاء.
تنفيذ الأنشطة الاحتيالية
- الاحتيال في التجارة الإلكترونية: يتم استخدام معلومات الدفع المسروقة لشراء البضائع، والتي يتم شحنها إلى عنوان التسليم.
- الاحتيال في استرداد الأموال: يتلقى المحتالون البضائع على عنوان التسليم ويدعون أنهم لم يستلموها أبدًا، مستغلين عمليات استرداد الأموال أو رد المبالغ المدفوعة.
- عمليات الاحتيال المتعلقة بإعادة الشحن: يقوم المحتالون بإرسال البضائع المستلمة في عنوان التسليم إلى وجهتهم النهائية، غالبًا في الخارج.
التخلص والاستمرار
- يقوم المحتالون بجمع البضائع المسروقة أو إعادة بيعها في الأسواق السوداء أو غسل الأموال.
- بمجرد وضع علامة على العنوان المسقط باعتباره مشبوهًا أو مرتبطًا بالاحتيال، يتم التخلي عنه وإنشاء عنوان جديد.
حالات الاستخدام
السيناريوهات الشرعية (الوقاية)
- شركات الشحن: مراقبة أنماط التسليم غير العادية، مثل الشحنات المتكررة إلى العناوين الشاغرة أو المؤقتة.
- أعمال التجارة الإلكترونية: التحقق من عدم تطابق الفواتير والشحن أثناء معالجة الطلب.
حالات الاستخدام الاحتيالي
- غسيل البضائع: يتم شحن البضائع المسروقة إلى عنوان التسليم للتحصيل أو إعادة البيع.
- استغلال استرداد الأموال: يطلب المحتالون استرداد الأموال بعد جمع البضائع على عنوان التسليم.
- خدمات إعادة الشحن: يعمل المحتالون كوسطاء، حيث يرسلون البضائع إلى المشترين الدوليين، مما يزيد من إخفاء مصدرها.
- غسيل الأموال: يستخدم المحتالون العناوين المسقطة لنقل الأموال غير المشروعة من خلال حسابات تجارية وهمية.
التأثيرات على الأعمال
خسائر مالية
- السلع المسروقة: تفقد الشركات المنتجات التي يتم شحنها إلى عناوين التسليم الاحتيالية، وغالبًا دون اللجوء إلى استرداد التكاليف.
- الاحتيال في استرداد الأموال: تؤدي الادعاءات الكاذبة بعدم التسليم إلى خسائر مزدوجة - كل من السلع والإيرادات.
- تكاليف التحقيق: يتم إنفاق موارد كبيرة للتحقيق في المعاملات الاحتيالية واستعادة البضائع المسروقة.
التحديات التشغيلية
- الاضطرابات اللوجستية: يؤدي عدم تطابق تفاصيل الفواتير والشحن إلى حدوث تأخيرات وإرهاق أنظمة التسليم.
- الإيجابيات الكاذبة: قد يتعرض العملاء الشرعيون للإزعاج بسبب أنظمة منع الاحتيال المفرطة.
الضرر الذي يلحق بالسمعة
- مشكلات ثقة العملاء: قد يفقد العملاء الثقة في الشركات التي تفشل في الحماية من عمليات التسليم الاحتيالية.
- الصورة العامة: يمكن أن تؤدي حالات الاحتيال البارزة التي تنطوي على عناوين مسقطة إلى الإضرار بسمعة شركات التجارة الإلكترونية والشحن.
الامتثال والمخاطر القانونية
- انتهاكات مكافحة غسيل الأموال و KYC: يمكن أن تؤدي العناوين المسقطة المرتبطة بالأنشطة الاحتيالية إلى تعريض الشركات لعقوبات تنظيمية.
- مخاطر التقاضي: قد تواجه الشركات دعاوى قضائية لفشلها في منع أو اكتشاف الاحتيال الذي يتضمن عناوين مسقطة.
.jpeg)
