تتوسع صناعة الإقراض الرقمي في المكسيك بسرعة، مدفوعة بالطلب المتزايد على الائتمان قصير الأجل الذي يمكن الوصول إليه، وزيادة اعتماد التكنولوجيا المالية، والسلوكيات المالية الاستهلاكية المتطورة. مع معاناة العديد من الأفراد والشركات الصغيرة مع الإقراض التقليدي، يتدخل المقرضون الرقميون لسد فجوة الشمول المالي. في حين أن هذه الحاجة المالية للمستهلكين دفعت السوق إلى الازدهار، فقد اجتذبت أيضًا أساليب الاحتيال المعقدة بشكل متزايد، مما جعل إدارة المخاطر الشاملة وذكاء بيانات الائتمان البديلة أكثر أهمية من أي وقت مضى.
في مهرجان Fintech Mexico Festival 2025، سلطت TrustDecision الضوء على حلولنا القائمة على الذكاء الاصطناعي للكشف عن الاحتيال في التطبيقات وتقييم مخاطر الائتمان والأمن الداخلي التي تمكن شركات الإقراض من التوسع بشكل آمن مع الحفاظ على النزاهة المالية. جمع الحدث قادة الصناعة والمبتكرين في مجال التكنولوجيا المالية لاستكشاف أحدث التطورات في صناعة الإقراض.
في Booth 15، عملت مديرة التسويق الإقليمية لدينا إيلين تشيونغ، والمدير القطري في المكسيك إيسون بياو، ومديرة المنتج ديزي زينج - مع المؤسسات المالية والمتخصصين في مجال التكنولوجيا المالية، وناقشوا استراتيجيات لتبسيط عمليات KYC، وتأمين طلب القرض، وتحسين تقييم الائتمان.
يُظهر بحثنا أن صناعة الإقراض المحلية تعمل برغبة منخفضة نسبيًا في المخاطرة. وقد خلق هذا فرصًا للمحتالين لاستغلال الثغرات في كل مرحلة - من التسجيل وتسجيل الدخول إلى التحقق من الهوية وتطبيقات الائتمان - قبل وقت طويل من صرف الأموال في نهاية المطاف.
بالإضافة إلى ذلك، حددنا نمطًا واضحًا لنشاط عصابة الاحتيال، حيث يتم تبادل معلومات الهوية لإنشاء هويات اصطناعية لطلبات القروض. ولمكافحة ذلك، يحتاج المقرضون إلى نهج متعدد الطبقات لإدارة المخاطر:
- أفقيًا، يجب تطبيق إدارة المخاطر في كل مرحلة من مراحل عملية الإقراض - المراقبة المستمرة والتحليل ومنع محاولات الاحتيال في الوقت الفعلي.
- رأسيًا، يعد التحليل الأعمق للروابط أمرًا ضروريًا للكشف عن شبكات الاحتيال المخفية من خلال تحديد الروابط بين التطبيقات واكتشاف أنماط استخدام الهوية الاصطناعية.
باستخدام TrustDecision KYC ++، يمكن للمقرضين التمييز بدقة بين الهويات الحقيقية والهويات الاحتيالية، حتى اكتشاف التلاعب الوهمي العميق. تمكّن Credit Data Insight من TrustDecision المقرضين في المكسيك من التحقق من العملاء من خلال مصادر البيانات البديلة مثل الدخل والضرائب والتحقق من الهوية، بالإضافة إلى طلب القرض وتفاصيل السداد. وفي الوقت نفسه، يضمن اكتشاف الاحتيال في التطبيقات الحماية من البداية إلى النهاية واعتراض التطبيقات الاحتيالية قبل أن تصبح تهديدًا.
في هذا الحدث، شهدنا طلبًا قويًا على منع الاحتيال القائم على الذكاء الاصطناعي حيث يواجه المقرضون الرقميون التهديدات المتزايدة. نظل ملتزمين بتأمين وتوسيع صناعة الإقراض الرقمي في المكسيك.
لمزيد من التفاصيل، اتصل بفريقنا أدناه.
