墨西哥的数字贷款行业正在迅速扩张，这得益于对可获得的短期信贷需求的增长、金融科技采用率的激增以及不断变化的消费者金融行为。随着许多个人和小型企业为传统贷款而苦苦挣扎，数字贷款机构正在介入以弥合金融普惠差距。尽管这种消费金融需求推动了市场的蓬勃发展，但它也吸引了越来越复杂的欺诈策略，这使得全面的风险管理和替代信用数据情报比以往任何时候都更加重要。
在2025年墨西哥金融科技节上，TrustDecision重点介绍了我们由人工智能驱动的应用程序欺诈检测、信用风险评估和入职安全解决方案，这些解决方案使贷款公司能够在保持财务诚信的同时安全地扩大规模。该活动汇集了行业领导者和金融科技创新者，共同探索贷款行业的最新进展。
在15号展位，我们的区域营销经理Elaine Cheong、墨西哥地区经理Eason Piao和产品经理Daisy Zheng——与金融机构和金融科技专业人士进行了交流，讨论了简化KYC流程、保障贷款申请和改善信用评估的策略。
我们的研究表明，国内贷款行业一直以相对较低的风险偏好运作。这为欺诈者创造了机会，使他们早在最终套现之前就利用各个阶段（从注册和登录到身份验证和信用申请）的漏洞。
此外，我们还发现了一种明显的欺诈团伙活动模式，即交换身份信息，为贷款申请创建合成身份。为了解决这个问题，贷款人需要一种多层次的风险管理方法：
- 横向而言，必须在贷款过程的每个阶段强制实施风险管理——持续监控、分析和实时阻止欺诈行为。
- 纵向而言，更深入的链接分析对于通过识别应用程序之间的连接和检测合成身份的使用模式来发现隐藏的欺诈网络至关重要。
借助TrustDecision KYC++，贷款人可以准确区分真实身份和欺诈性身份，甚至可以检测到深度伪造的操纵行为。TrustDecision的信用数据洞察使墨西哥的贷款机构能够通过收入、税收和身份验证以及贷款申请和还款细节等替代数据源对客户进行验证。同时，应用程序欺诈检测确保端到端保护，在欺诈性应用程序成为威胁之前将其拦截。
在活动中，随着数字贷款机构应对日益严重的威胁，我们看到了对人工智能驱动的欺诈预防的强劲需求。我们仍然致力于保护和扩大墨西哥的数字贷款行业。
欲了解更多详情，请在下方联系我们的团队。
