更明智的信贷决策，
更安全的贷款业务

TrustDecision 提供一套综合性欺诈管理解决方案，整合了人工智能驱动的工具，以保护银行和借贷平台免受不断演变的欺诈风险影响。每个解决方案都具备独特能力，可应对客户旅程中的特定漏洞：

• 账号保护: 通过监控电子邮件、电话号码、IP 地址、设备洞察和用户行为等关键数据点，在注册和登录事件期间保护帐户。这种主动方法可以防止虚假或机器人驱动的注册，并减轻帐户盗用企图，确保合法访问。
  ‍
  
•  eKYC/身份验证: 采用文件验证、活体检测、面部识别和设备智能来确保符合全球和当地的 KYC 要求。它保护企业免受一系列欺诈手段的侵害，包括身份欺骗、数字劫持、文件伪造、人脸交换和高清视频操纵。
  ‍
  
• 交易监控： 通过分析交易模式、用户行为和地理位置一致性来提供实时风险评估。此功能可识别交易欺诈异常情况，例如异常的交易价值、地域不匹配或不规则的使用模式。它使金融机构能够迅速采取行动，降低风险，同时保持流畅的客户体验。
  ‍

这些解决方案共同提供了一种综合的欺诈预防方法，确保了安全性、合规性和信任，同时使银行能够在日益复杂的威胁环境中自信地运营。这些解决方案形成一体化欺诈防范体系，既保障安全与合规、建立客户信任，又让银行在复杂的威胁环境中安全展业。

申请欺诈检测采用多层防护策略，有效防范欺诈性贷款申请：

• 身份验证 与 增强型KYC (KYC++): 在客户准入阶段验证用户合法性，识别机器人注册、防范账户接管、发现文档伪造。活体检测、面部识别等先进技术确保合规性与欺诈防范能力兼备。
  ‍
  
• 设备指纹技术： 分析设备属性以评估风险等级，标记与欺诈活动关联的高风险设备。
  ‍
  
• 替代信用数据整合：结合设备指纹与非传统信用数据，检测“贷款叠加”等异常行为，保障放贷流程安全合规。
  ‍

这套综合策略可最小化欺诈风险、保护放贷机构利益，并为真实用户提供无缝服务。如需了解更多，可查看申请欺诈检测详情。

TrustDecision 提供非传统数据源，例如数字和社交媒体存在痕迹、数据泄露历史、跨平台的贷款申请活动及还款行为，以及用于准确评估信誉的设备风险洞察，以此精准评估信用状况。这些替代信用数据洞察，让数字银行或在线借贷平台在向无银行账户/未充分服务的客户放贷时更有信心。此外，身份验证、增强型KYC（KYC++）和申请欺诈检测的简易API/SDK集成，也有助于企业提升安全性，并使系统紧跟最新的欺诈趋势和技术发展。

TrustDecision借助人工智能驱动的解决方案简化KYC合规流程，满足亚太地区（APAC）的核心KYC要求：‍

• 客户身份验证：我们利用大语言模型（LLM）处理文档，并通过实时活体检测在客户准入阶段完成身份验证，确保身份核验准确，防范欺诈。
  ‍
• 风险为本的客户尽职调查（CDD）：数字银行可自定义工作流，评估客户风险画像，并对高风险客户实施强化尽职调查，确保符合当地监管要求。
  ‍
• 反洗钱（AML）监控：实时交易监控可识别所有数字银行渠道的可疑活动，助力银行遵守反洗钱法规、防范金融犯罪。
  ‍
• 数据隐私与保护：我们确保敏感客户数据的安全处理，遵守区域数据保护法（如PDPA、GDPR），保障客户隐私。
  ‍
• 记录保存：TrustDecision支持合规的记录保存要求，包括可自定义的自动删除功能（根据监管政策管理数据留存），便于审计追踪和监管报送。

这种简化的合规流程，帮助数字银行降低行政负担与成本、最小化监管风险，并提升运营效率。

TrustDecision提供一套端到端的欺诈管理系统覆盖客户旅程的全阶段（从注册登录到在线交易）。核心特性包括：

• 首次欺诈拦截：我们的方案旨在从欺诈行为的首次尝试就进行拦截，提供实时检测与预防能力，确保即时风险缓解，有效保障业务运营。
  ‍
• 可定制策略：规则、模型和策略可根据具体业务需求灵活调整，确保每个用例都能获得最优解。我们的领域专家团队会在概念验证（POC）阶段与客户紧密协作，并提供持续支持，帮助银行和在线贷款机构优化策略以最大化性能。
  ‍
• 先进AI与机器学习：我们的技术会持续从新数据中学习，适应不断演变的欺诈手段，实现主动防护。行为洞察与知识图谱能够识别复杂欺诈模式，如凭证填充、养号骗贷、多头借贷等。
  ‍
• 实时决策：信用风险管理系统在所有数字渠道提供实时风险评分与欺诈预防，确保交易安全流畅，同时不影响正常用户体验。

TrustDecision的自适应AI与可定制防欺诈策略，助力银行和借贷行业防范欺诈、确保合规、建立客户信任并提升运营效率。