La industria crediticia digital de México se está expandiendo rápidamente, impulsada por la creciente demanda de crédito accesible a corto plazo, el aumento de la adopción de la tecnología financiera y la evolución del comportamiento financiero de los consumidores. Dado que muchas personas y pequeñas empresas tienen dificultades con los préstamos tradicionales, los prestamistas digitales están interviniendo para cerrar la brecha de inclusión financiera. Si bien esta necesidad financiera de los consumidores impulsó al mercado a prosperar, también ha atraído tácticas de fraude cada vez más sofisticadas, lo que hace que la gestión integral del riesgo y la inteligencia alternativa de los datos crediticios sean más que importantes nunca.
En el Fintech México Festival 2025, TrustDecision destacó nuestras soluciones impulsadas por la inteligencia artificial para la detección del fraude en las aplicaciones, la evaluación del riesgo crediticio y la seguridad de incorporación, que permiten a las empresas crediticias escalar de forma segura y, al mismo tiempo, mantener la integridad financiera. El evento reunió a líderes del sector e innovadores de la tecnología financiera para explorar los últimos avances en la industria crediticia.
En el stand 15, nuestra gerente regional de marketing, Elaine Cheong, el gerente nacional de México, Eason Piao, y la gerente de producto, Daisy Zheng, conversaron con instituciones financieras y profesionales de tecnología financiera para analizar estrategias para agilizar los procesos de KYC, garantizar la solicitud de préstamos y mejorar la evaluación crediticia.
Nuestra investigación muestra que la industria crediticia nacional ha estado operando con un apetito de riesgo relativamente bajo. Esto ha creado oportunidades para que los estafadores aprovechen las lagunas existentes en cada etapa (desde el registro y el inicio de sesión hasta la verificación de identidad y las solicitudes de crédito) mucho antes de que, en última instancia, saquen provecho de su dinero.
Además, hemos identificado un patrón claro de actividad de redes de fraude, en el que la información de identidad se intercambia para crear identidades sintéticas para las solicitudes de préstamos. Para combatir esto, los prestamistas necesitan un enfoque de gestión de riesgos de varios niveles:
- Horizontalmente, la gestión de riesgos debe aplicarse en todas las etapas del proceso de préstamo, supervisando, analizando y bloqueando continuamente los intentos fraudulentos en tiempo real.
- Verticalmente, un análisis más profundo de los enlaces es esencial para descubrir redes de fraude ocultas mediante la identificación de las conexiones entre las aplicaciones y la detección de patrones de uso de identidades sintéticas.
Con TrustDecision KYC++, los prestamistas pueden distinguir con precisión entre identidades genuinas y fraudulentas, incluso detectando manipulaciones falsas. Credit Data Insight de TrustDecision permite a los prestamistas de México verificar a los clientes a través de fuentes de datos alternativas, como la verificación de los ingresos, los impuestos y la identidad, así como los detalles de las solicitudes y reembolsos del préstamo. Mientras tanto, la detección del fraude en las aplicaciones garantiza una protección integral, ya que intercepta las aplicaciones fraudulentas antes de que se conviertan en una amenaza.
En el evento, vimos una fuerte demanda de prevención del fraude impulsada por la inteligencia artificial a medida que los prestamistas digitales se enfrentan a las crecientes amenazas. Mantenemos nuestro compromiso de proteger y ampliar la industria de préstamos digitales de México.
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