Integre las telecomunicaciones, las finanzas personales, la inteligencia de los dispositivos y la huella digital para evaluar el riesgo de los prestatarios con mayor profundidad, lo que aumenta las aprobaciones y minimiza los puntos ciegos de riesgo. Asimismo, mediante la combinación de señales multidimensionales, como el comportamiento crediticio en distintas plataformas, los ingresos y la capacidad de consumo, así como el desempeño de las cuentas y el cumplimiento de obligaciones, se complementan eficazmente los datos crediticios tradicionales.
Amplíe su mercado con una puntuación de datos alternativa, que permita un acceso responsable al crédito a los usuarios desatendidos y recién llegados al crédito. Nuestras puntuaciones y conocimientos están diseñados para mejorar las tasas de aprobación, en apoyo de la inclusión financiera y el crecimiento del mercado. Cuando los historiales crediticios tradicionales son limitados o aún no se dispone de un historial crediticio completo, se pueden utilizar datos alternativos disponibles y que cumplan con la normativa aplicable para complementar la evaluación, ayudando a las instituciones financieras a evaluar de forma más integral la solvencia crediticia del solicitante.
Utilice información financiera dinámica y patrones digitales y de comportamiento para adaptar los límites de crédito, reactivar a los prestatarios rechazados e impulsar el compromiso a largo plazo. Esto le brinda una mejor experiencia de usuario, carteras más sólidas y un mayor valor de por vida.
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Los análisis de datos crediticios de TrustDecision ayudan a evaluar la solvencia crediticia de una persona mediante el análisis de datos alternativos, que normalmente no proporcionan las agencias de crédito. Nuestras soluciones de datos crediticios permiten a los prestamistas de sectores como servicios financieros, préstamo, y tecnología financiera para evaluar a los prestatarios con precisión. Al incorporar fuentes de datos no tradicionales, promovemos una mayor inclusión financiera, brindamos un acceso más justo al crédito para quienes no tienen un historial crediticio convencional y brindamos más oportunidades para las empresas.
TrustDecision mejora la calificación crediticia al aprovechar datos alternativos, como la actividad en las redes sociales, para rastrear las huellas digitales de los usuarios y el historial de solicitudes de crédito desde las plataformas de préstamos digitales, incluido el estado de aprobación, los incumplimientos y el comportamiento de reembolso.
Tener acceso directo a la verificación de ingresos por parte de las autoridades locales, a los gráficos de información sobre el fraude y a la detección de dispositivos de alto riesgo proporciona una visión completa de la confiabilidad financiera del solicitante más allá de los datos tradicionales de las agencias de crédito.
En una era de alta adopción de dispositivos móviles e Internet, estos datos alternativos permiten realizar evaluaciones más precisas de la solvencia crediticia, lo que permite a las empresas ofrecer préstamos a una gama más amplia de clientes.
TrustDecision ofrece una amplia gama de datos crediticios para mejorar cada etapa del proceso de solicitud de los usuarios, desde la verificación de identidad para KYC hasta el acceso a las listas globales de alto riesgo, la elaboración de perfiles de funciones, la calificación crediticia y los informes crediticios.
TrustDecision también colabora con los clientes para crear puntajes crediticios personalizados mediante la combinación de datos de clientes, datos de TrustDecision y datos de terceros. Esta modelización conjunta ofrece una calificación crediticia más precisa para satisfacer las necesidades empresariales específicas.
Los servicios de datos crediticios pueden ofrecerse en diferentes formatos —como indicadores de datos, atributos crediticios, análisis de riesgos, puntuaciones de crédito o informes de crédito— según los datos disponibles del cliente y sus necesidades de negocio. En particular, para la puntuación de crédito, se pueden utilizar los modelos existentes de TrustDecision o desarrollar modelos conjuntamente en función de las necesidades de negocio del cliente, a fin de adaptarse a distintos segmentos de clientes, productos de préstamo y estrategias de riesgo.
Las soluciones de datos crediticios de TrustDecision mejoran la evaluación de riesgos al evaluar a los solicitantes durante todo el ciclo de vida del crédito, desde detección de fraude en aplicaciones a la supervisión y el cobro de préstamos. Incorporamos el análisis de las listas de alto riesgo y las actualizamos en tiempo real para identificar a las personas sancionadas y ajustar las calificaciones crediticias según sea necesario, lo que reduce la probabilidad de incumplimiento y mejora la recuperación de los préstamos.
Flexibilidad: Los clientes pueden acceder a una amplia gama de información, desde indicadores hasta puntajes e informes crediticios completos, u optar por un modelo conjunto para crear un puntaje crediticio personalizado que se alinee perfectamente con sus necesidades comerciales.
Fácil integración de API: Fácil acceso e integración mediante API, lo que garantiza un proceso de implementación rápido, fluido y eficiente.
Precios rentables: Operamos con un modelo de pago por visita, por lo que a los clientes solo se les cobra por los datos de los usuarios que se encuentran en nuestra base de datos, lo que ofrece el máximo valor sin costos innecesarios.
Capacidad de datos locales: integración con fuentes oficiales locales de información crediticia en distintos mercados y combinación con las capacidades de servicio de socios locales, a fin de proporcionar a las instituciones financieras una base de datos fiable para evaluar el perfil crediticio de sus clientes en cada mercado.
Hablemos de sus necesidades: lo ayudaremos a encontrar la solución correcta y, a continuación, lo guiaremos a través de una prueba rápida y lista para la API para demostrar los resultados.
