قرارات ائتمانية أكثر ذكاءً لأعمال إقراض أكثر أمانًا

تقدم TrustDecision حلاً شاملاً لإدارة الاحتيال، حيث تدمج الأدوات المدعومة بالذكاء الاصطناعي لحماية منصات الخدمات المصرفية والإقراض من مخاطر الاحتيال المتطورة. يوفر كل حل إمكانات فريدة لمعالجة نقاط ضعف محددة في رحلة العميل.

• حماية الحساب: حماية الحساب أثناء التسجيل وأحداث تسجيل الدخول من خلال مراقبة نقاط البيانات الهامة مثل البريد الإلكتروني ورقم الهاتف وعنوان IP وإحصاءات الجهاز وسلوك المستخدم. يمنع هذا النهج الاستباقي التسجيلات المزيفة أو التي تعتمد على الروبوتات ويخفف من محاولات الاستيلاء على الحساب، مما يضمن الوصول الشرعي.
  ‍
  
•  EKYC/التحقق من الهوية : يستخدم التحقق من المستندات واكتشاف الحيوية والتعرف على الوجه وذكاء الجهاز لضمان الامتثال لمتطلبات KYC العالمية والمحلية. إنه يحمي الشركات من مجموعة من أساليب الاحتيال، بما في ذلك انتحال الهوية، والاختطاف الرقمي، وتزوير المستندات، ومبادلة الوجه، والتلاعب بالفيديو عالي الدقة.
  ‍
  
• مراقبة المعاملات: يوفر تقييمًا للمخاطر في الوقت الفعلي من خلال تحليل أنماط المعاملات وسلوك المستخدم واتساق الموقع الجغرافي. تحدد هذه الإمكانية الحالات الشاذة التي تشير إلى الاحتيال، مثل قيم المعاملات غير العادية أو عدم التطابق الجغرافي أو أنماط الاستخدام غير المنتظمة. إنه يمكّن المؤسسات المالية من التصرف بسرعة، وتخفيف المخاطر مع الحفاظ على تجارب العملاء السلسة.
  ‍

تقدم هذه الحلول معًا نهجًا متكاملًا لمنع الاحتيال، وضمان الأمن والامتثال والثقة مع تمكين البنوك من العمل بثقة في مشهد التهديدات المعقد بشكل متزايد.

يستخدم تطبيق Fraud Detection نهجًا متعدد الطبقات لمنع طلبات القروض الاحتيالية بشكل فعال:

• التحقق من الهوية و مفتاح سي++: يتحقق من شرعية المستخدم أثناء الإعداد من خلال اكتشاف تسجيلات الروبوتات ومنع عمليات الاستحواذ على الحسابات وتحديد تزوير المستندات. تضمن الأدوات المتقدمة مثل اكتشاف النشاط والتعرف على الوجه الامتثال القوي ومنع الاحتيال.
  ‍
  
• تقنية بصمة الجهاز: يحلل سمات الجهاز لتقييم مستويات المخاطر، ويضع علامة على الأجهزة عالية المخاطر المرتبطة بالأنشطة الاحتيالية.
  ‍
  
• تكامل بيانات الائتمان البديلة: يجمع بين بصمة الجهاز وبيانات الائتمان غير التقليدية للكشف عن الحالات الشاذة مثل تكديس القروض، وضمان عمليات إقراض آمنة ومشروعة.
  ‍

تقلل هذه الاستراتيجية الشاملة من مخاطر الاحتيال وتحمي المقرضين وتضمن خدمات سلسة للمستخدمين الحقيقيين.

تعرف على المزيد حول اكتشاف الاحتيال في التطبيقات.

توفر TrustDecision مصادر بيانات غير تقليدية، مثل التواجد الرقمي ووسائل التواصل الاجتماعي، وسجل اختراق البيانات، ونشاط طلب القرض وسلوك السداد عبر العديد من منصات الإقراض عبر الإنترنت، ورؤى مخاطر الجهاز لتقييم الجدارة الائتمانية بدقة.

هذه البدائل رؤى بيانات الائتمان منح البنوك الرقمية أو منصات الإقراض عبر الإنترنت مزيدًا من الثقة في إصدار القروض للعملاء الذين لا يحصلون على الخدمات المصرفية/المحرومة. يساعد التكامل السهل بين API/SDK للتحقق من الهوية و KYC ++ واكتشاف الاحتيال في التطبيقات أيضًا الشركات على تعزيز الأمان والحفاظ على تحديث النظام بأحدث اتجاهات وتقنيات الاحتيال.

تعمل TrustDecision على تبسيط الامتثال لـ KYC من خلال الاستفادة من الحلول القائمة على الذكاء الاصطناعي التي تلبي أهم متطلبات KYC عبر APAC:

• التحقق من هوية العميل: نحن نستخدم LLM (نموذج اللغة الكبيرة) لمعالجة المستندات واكتشاف مدى الحياة في الوقت الفعلي لمصادقة العملاء أثناء الإعداد، مما يضمن التحقق الدقيق من الهوية لمنع الاحتيال.
  ‍
  
• العناية الواجبة للعملاء القائمة على المخاطر (CDD): يمكن للبنوك الرقمية تخصيص تدفقات العمل لتقييم ملفات تعريف مخاطر العملاء وتطبيق العناية الواجبة المعززة للعملاء ذوي المخاطر العالية، مما يضمن الامتثال للوائح المحلية.
  ‍
  
• مراقبة مكافحة غسيل الأموال (AML): ترصد مراقبة المعاملات في الوقت الفعلي الأنشطة المشبوهة عبر جميع القنوات المصرفية الرقمية، مما يساعد البنوك على الالتزام بلوائح مكافحة غسيل الأموال ومنع الجرائم المالية.
  ‍
  
• خصوصية البيانات وحمايتها: نحن نضمن التعامل الآمن مع بيانات العملاء الحساسة، والامتثال لقوانين حماية البيانات الإقليمية (مثل PDPA و GDPR)، وحماية خصوصية العملاء.
  ‍
  
• حفظ السجلات: تدعم TrustDecision الامتثال لمتطلبات حفظ السجلات، بما في ذلك حذف تلقائي قابل للتخصيص لإدارة الاحتفاظ بالبيانات بما يتماشى مع السياسات التنظيمية، مما يتيح مسارات تدقيق سهلة وإعداد تقارير تنظيمية.
  ‍

تساعد عمليات الامتثال المبسطة هذه البنوك الرقمية على تقليل الأعباء والتكاليف الإدارية وتقليل المخاطر التنظيمية وتعزيز الكفاءة التشغيلية.

تقدم TrustDecision حلاً شاملاً، نظام إدارة الاحتيال من البداية إلى النهاية يحمي كل مرحلة من مراحل رحلة العميل، من التسجيل وتسجيل الدخول إلى المعاملات عبر الإنترنت. تشمل الميزات الرئيسية ما يلي:

• منع الاحتيال في الضربة الأولى: تم تصميم حل TrustDecision لمنع الأنشطة الاحتيالية من المحاولة الأولى، مما يوفر الاكتشاف والوقاية في الوقت الفعلي. وهذا يضمن التخفيف الفوري من المخاطر وعمليات الحماية بشكل فعال.
  ‍
  
• استراتيجيات قابلة للتخصيص: يمكن تصميم القواعد والنماذج والسياسات وفقًا لاحتياجات العمل المحددة، مما يضمن حلًا محسنًا لكل حالة استخدام. يتعاون فريق خبراء المجال لدينا بشكل وثيق مع العملاء خلال مرحلة إثبات المفهوم (POC) ويوفر الدعم المستمر، مما يساعد البنوك الرقمية ومقدمي القروض عبر الإنترنت على تحسين الاستراتيجيات لتحقيق أقصى قدر من الأداء.
  ‍
  
• الذكاء الاصطناعي المتقدم والتعلم الآلي: تتعلم تقنيتنا باستمرار من البيانات الجديدة، وتتكيف مع أساليب الاحتيال المتطورة وتضمن الحماية الاستباقية. تسمح الرؤى السلوكية والرسوم البيانية المعرفية باكتشاف المخططات المعقدة مثل حشو بيانات الاعتماد وزراعة الحسابات وتكديس القروض.
  ‍
  
• اتخاذ القرار في الوقت الفعلي: إدارة مخاطر الائتمان يوفر النظام تسجيل المخاطر في الوقت الفعلي ومنع الاحتيال عبر جميع القنوات الرقمية، مما يضمن معاملات آمنة وسلسة دون التأثير على العملاء الشرعيين.
  ‍

تساعد استراتيجيات الذكاء الاصطناعي التكيفية والوقاية من الاحتيال القابلة للتخصيص من TrustDecision صناعة البنوك والإقراض على منع الاحتيال وضمان الامتثال وبناء ثقة العملاء وتحسين الكفاءة التشغيلية.