Keputusan Kredit yang Lebih Cerdas untuk Bisnis Pinjaman yang Lebih Aman

TrustDecision menawarkan solusi manajemen penipuan yang komprehensif, mengintegrasikan alat yang didukung AI untuk melindungi platform perbankan dan pinjaman dari risiko penipuan yang berkembang. Setiap solusi menyediakan kemampuan unik untuk mengatasi kerentanan spesifik dalam perjalanan pelanggan.

• Perlindungan Akun: Perlindungan akun selama pendaftaran dan acara login dengan memantau titik data penting seperti email, nomor telepon, alamat IP, wawasan perangkat, dan perilaku pengguna. Pendekatan proaktif ini mencegah pendaftaran palsu atau berbasis bot dan mengurangi upaya pengambilalihan akun, memastikan akses yang sah.
  ‍
  
•  EKYC/Verifikasi Identitas : Menggunakan verifikasi dokumen, deteksi keaktifan, pengenalan wajah, dan kecerdasan perangkat untuk memastikan kepatuhan dengan persyaratan KYC global dan lokal. Ini melindungi bisnis dari berbagai taktik penipuan, termasuk spoofing identitas, pembajakan digital, pemalsuan dokumen, pertukaran wajah, dan manipulasi video definisi tinggi.
  ‍
  
• Pemantauan transaksi: Menyediakan penilaian risiko real-time dengan menganalisis pola transaksi, perilaku pengguna, dan konsistensi geolokasi. Kemampuan ini mengidentifikasi anomali yang mengindikasikan penipuan, seperti nilai transaksi yang tidak biasa, ketidakcocokan geografis, atau pola penggunaan yang tidak teratur. Ini memberdayakan lembaga keuangan untuk bertindak segera, mengurangi risiko sambil mempertahankan pengalaman pelanggan yang lancar.
  ‍

Bersama-sama, solusi ini menawarkan pendekatan terpadu untuk pencegahan penipuan, memastikan keamanan, kepatuhan, dan kepercayaan sambil memungkinkan bank untuk beroperasi dengan percaya diri dalam lanskap ancaman yang semakin kompleks.

Deteksi Penipuan Aplikasi menggunakan pendekatan berlapis-lapis untuk mencegah aplikasi pinjaman penipuan secara efektif:

• Verifikasi Identitas dan AYAM ++: Memverifikasi legitimasi pengguna selama orientasi dengan mendeteksi pendaftaran bot, mencegah pengambilalihan akun, dan mengidentifikasi pemalsuan dokumen. Alat canggih seperti deteksi keaktifan dan pengenalan wajah memastikan kepatuhan yang kuat dan pencegahan penipuan.
  ‍
  
• Teknologi Sidik Jari Perangkat: Menganalisis atribut perangkat untuk menilai tingkat risiko, menandai perangkat berisiko tinggi yang terkait dengan aktivitas penipuan.
  ‍
  
• Integrasi Data Kredit AlternatifMenggabungkan sidik jari perangkat dan data kredit non-tradisional untuk mendeteksi anomali seperti penumpukan pinjaman, memastikan proses pinjaman yang aman dan sah.
  ‍

Strategi komprehensif ini meminimalkan risiko penipuan, melindungi pemberi pinjaman, dan memastikan layanan yang mulus untuk pengguna asli.

Pelajari lebih lanjut tentang Deteksi Penipuan Aplikasi.

TrustDecision menyediakan sumber data non-tradisional, seperti kehadiran media digital dan sosial, riwayat data yang dilanggar, aktivitas aplikasi pinjaman dan perilaku pembayaran di berbagai platform pinjaman online, dan wawasan risiko perangkat untuk menilai kelayakan kredit secara akurat.

Alternatif ini wawasan data kredit memberikan bank digital atau platform pinjaman online lebih percaya diri dalam menerbitkan pinjaman kepada pelanggan yang tidak berbank/kurang terlayani. Integrasi API /SDK yang mudah dari Verifikasi Identitas, KYC ++, dan Deteksi Penipuan Aplikasi juga membantu bisnis meningkatkan keamanan dan menjaga sistem tetap mutakhir dengan tren dan teknologi penipuan terbaru.

TrustDecision menyederhanakan kepatuhan KYC dengan memanfaatkan solusi berbasis AI yang memenuhi persyaratan KYC teratas di seluruh APAC:

• Verifikasi Identitas Pelanggan: Kami menggunakan LLM (model bahasa besar) untuk pemrosesan dokumen dan deteksi keaktifan real-time untuk mengotentikasi pelanggan selama onboarding, memastikan verifikasi identitas yang akurat untuk mencegah penipuan.
  ‍
  
• Uji Tuntas Pelanggan Berbasis Risiko (CDD): Bank digital dapat menyesuaikan alur kerja untuk menilai profil risiko pelanggan dan menerapkan uji tuntas yang ditingkatkan untuk pelanggan berisiko tinggi, memastikan kepatuhan terhadap peraturan setempat.
  ‍
  
• Pemantauan Anti Pencucian Uang (AML): Pemantauan transaksi real-time mendeteksi aktivitas mencurigakan di semua saluran perbankan digital, membantu bank mematuhi peraturan AML dan mencegah kejahatan keuangan.
  ‍
  
• Privasi dan Perlindungan Data: Kami memastikan penanganan data pelanggan yang sensitif dengan aman, mematuhi undang-undang perlindungan data regional (misalnya, PDPA, GDPR), menjaga privasi pelanggan.
  ‍
  
• Penyimpanan Catatan: TrustDecision mendukung kepatuhan terhadap persyaratan pencatatan, termasuk penghapusan otomatis yang dapat disesuaikan untuk mengelola retensi data sesuai dengan kebijakan peraturan, memungkinkan jejak audit yang mudah dan pelaporan peraturan.
  ‍

Proses kepatuhan yang efisien ini membantu bank digital mengurangi beban dan biaya administrasi, meminimalkan risiko peraturan, dan meningkatkan efisiensi operasional.

TrustDecision menawarkan yang komprehensif, sistem manajemen penipuan ujung ke ujung yang melindungi setiap tahap perjalanan pelanggan, mulai dari pendaftaran dan login hingga transaksi online. Fitur utama meliputi:

• Pencegahan Penipuan Serangan Pertama: Solusi TrustDecision dirancang untuk memblokir aktivitas penipuan sejak upaya pertama, memberikan deteksi dan pencegahan real-time. Ini memastikan mitigasi risiko segera dan melindungi operasi secara efektif.
  ‍
  
• Strategi yang Dapat Disesuaikan: Aturan, model, dan kebijakan dapat disesuaikan dengan kebutuhan bisnis tertentu, memastikan solusi yang dioptimalkan untuk setiap kasus penggunaan. Tim ahli domain kami bekerja sama erat dengan klien selama fase proof-of-concept (POC) dan memberikan dukungan berkelanjutan, membantu bank digital dan penyedia pinjaman online menyempurnakan strategi untuk memaksimalkan kinerja.
  ‍
  
• AI Lanjutan dan Pembelajaran Mesin: Teknologi kami terus belajar dari data baru, beradaptasi dengan taktik penipuan yang berkembang dan memastikan perlindungan proaktif. Wawasan perilaku dan grafik pengetahuan memungkinkan deteksi skema kompleks seperti pengisian kredenSIAL, pertanian akun, dan penumpukan pinjaman.
  ‍
  
• Keputusan Real-Time: Manajemen Risiko Kredit sistem menyediakan penilaian risiko real-time dan pencegahan penipuan di semua saluran digital, memastikan transaksi yang aman dan mulus tanpa berdampak pada pelanggan yang sah.
  ‍

AI adaptif TrustDecision dan strategi pencegahan penipuan yang dapat disesuaikan membantu industri perbankan dan pinjaman mencegah penipuan, memastikan kepatuhan, membangun kepercayaan pelanggan, dan meningkatkan efisiensi operasional.