Decisiones crediticias más inteligentes para un negocio crediticio más seguro

TrustDecision ofrece una solución integral de gestión del fraude, que integra herramientas impulsadas por inteligencia artificial para proteger las plataformas bancarias y crediticias de la evolución de los riesgos de fraude. Cada solución proporciona capacidades únicas para abordar vulnerabilidades específicas en el recorrido del cliente.

• Protección de cuentas: Protección de la cuenta durante los eventos de registro e inicio de sesión mediante la supervisión de puntos de datos críticos como el correo electrónico, el número de teléfono, la dirección IP, la información del dispositivo y el comportamiento de los usuarios. Este enfoque proactivo evita los registros falsos o impulsados por bots y mitiga los intentos de apropiación de cuentas, lo que garantiza un acceso legítimo.
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•  eKYC/Verificación de identidad : Emplea la verificación de documentos, la detección de vida útil, el reconocimiento facial y la inteligencia de dispositivos para garantizar el cumplimiento de los requisitos de KYC globales y locales. Protege a las empresas contra una variedad de tácticas de fraude, como la suplantación de identidad, el secuestro digital, la falsificación de documentos, el intercambio de rostros y la manipulación de vídeos de alta definición.
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• Supervisión de transacciones: Proporciona una evaluación de riesgos en tiempo real mediante el análisis de los patrones de transacciones, el comportamiento de los usuarios y la coherencia de la geolocalización. Esta capacidad identifica las anomalías indicativas de fraude, como los valores de transacción inusuales, los desajustes geográficos o los patrones de uso irregulares. Permite a las instituciones financieras actuar con rapidez, mitigando los riesgos y, al mismo tiempo, manteniendo una experiencia fluida con los clientes.
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En conjunto, estas soluciones ofrecen un enfoque integrado para la prevención del fraude, garantizando la seguridad, el cumplimiento y la confianza, al tiempo que permiten a los bancos operar con confianza en un panorama de amenazas cada vez más complejo.

La detección del fraude en las solicitudes emplea un enfoque de varios niveles para prevenir las solicitudes de préstamos fraudulentas de manera eficaz:

• Verificación de identidad y KYC++: Verifica la legitimidad de los usuarios durante la incorporación detectando los registros de bots, evitando la apropiación de cuentas e identificando la falsificación de documentos. Las herramientas avanzadas, como la detección de actividad y el reconocimiento facial, garantizan un cumplimiento sólido y una prevención del fraude.
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• Tecnología de toma de huellas dactilares del dispositivo: Analiza los atributos de los dispositivos para evaluar los niveles de riesgo y marca los dispositivos de alto riesgo asociados con actividades fraudulentas.
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• Integración alternativa de datos crediticios: Combina la toma de huellas dactilares de los dispositivos y datos crediticios no tradicionales para detectar anomalías, como la acumulación de préstamos, lo que garantiza procesos de préstamo seguros y legítimos.
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Esta estrategia integral minimiza los riesgos de fraude, protege a los prestamistas y garantiza servicios impecables para los usuarios genuinos.

Obtenga más información sobre Detección de fraude en aplicaciones.

TrustDecision proporciona fuentes de datos no tradicionales, como la presencia en redes sociales y digitales, el historial de violaciones de datos, la actividad de solicitud de préstamos y el comportamiento de reembolso en múltiples plataformas de préstamos en línea, así como información sobre el riesgo de los dispositivos para evaluar la solvencia crediticia con precisión.

Estas alternativas información sobre datos crediticios dan a los bancos digitales o a las plataformas de préstamos en línea más confianza a la hora de emitir préstamos a clientes no bancarizados o desatendidos. La sencilla integración entre API y SDK de la verificación de identidad, el KYC++ y la detección de fraudes en aplicaciones también ayuda a las empresas a mejorar la seguridad y a mantener el sistema actualizado con las últimas tendencias y tecnologías de fraude.

TrustDecision simplifica el cumplimiento de KYC al aprovechar las soluciones impulsadas por la IA que cumplen con los principales requisitos de KYC en APAC:

• Verificación de identidad del cliente: Utilizamos el LLM (modelo de lenguaje grande) para el procesamiento de documentos y la detección de la disponibilidad en tiempo real a fin de autenticar a los clientes durante la incorporación y garantizar una verificación de identidad precisa para evitar el fraude.
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• Debida diligencia con el cliente (CDD) basada en el riesgo: Los bancos digitales pueden personalizar los flujos de trabajo para evaluar los perfiles de riesgo de los clientes y aplicar una diligencia debida mejorada para los clientes de alto riesgo, garantizando el cumplimiento de las normativas locales.
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• Monitoreo contra el lavado de dinero (AML): La supervisión de las transacciones en tiempo real detecta actividades sospechosas en todos los canales de banca digital, lo que ayuda a los bancos a cumplir con las normas de lucha contra el blanqueo de dinero y a prevenir los delitos financieros.
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• Privacidad y protección de datos: Garantizamos el manejo seguro de los datos confidenciales de los clientes, cumpliendo con las leyes regionales de protección de datos (por ejemplo, PDPA, GDPR) y salvaguardando la privacidad de los clientes.
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• Mantenimiento de registros: TrustDecision apoya el cumplimiento de los requisitos de mantenimiento de registros, que incluyen eliminación automática personalizable para gestionar la retención de datos de acuerdo con las políticas reglamentarias, lo que permite realizar fácilmente los registros de auditoría y la elaboración de informes reglamentarios.
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Estos procesos de cumplimiento simplificados ayudan a los bancos digitales a reducir las cargas y los costos administrativos, minimizar los riesgos regulatorios y mejorar la eficiencia operativa.

TrustDecision ofrece una solución integral, sistema integral de gestión del fraude que protege cada etapa del recorrido del cliente, desde el registro y el inicio de sesión hasta las transacciones en línea. Entre las principales características se incluyen:

• Prevención del fraude en primer lugar: La solución de TrustDecision está diseñada para bloquear las actividades fraudulentas desde el primer intento, proporcionando detección y prevención en tiempo real. Esto garantiza la mitigación inmediata de los riesgos y protege las operaciones de forma eficaz.
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• Estrategias personalizables: Las reglas, los modelos y las políticas se pueden adaptar a las necesidades empresariales específicas, lo que garantiza una solución optimizada para cada caso de uso. Nuestro equipo de expertos en dominios colabora estrechamente con los clientes durante la fase de prueba de concepto (POC) y brinda apoyo continuo, lo que ayuda a los bancos digitales y a los proveedores de préstamos en línea a perfeccionar las estrategias para maximizar el rendimiento.
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• Inteligencia artificial avanzada y aprendizaje automático: Nuestra tecnología aprende continuamente de los nuevos datos, se adapta a las tácticas de fraude en evolución y garantiza una protección proactiva. Los gráficos de conocimiento y análisis del comportamiento permiten detectar esquemas complejos, como el robo de credenciales, la acumulación de cuentas y la acumulación de préstamos.
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• Toma de decisiones en tiempo real: Gestión del riesgo crediticio El sistema proporciona una puntuación de riesgos en tiempo real y prevención del fraude en todos los canales digitales, lo que garantiza transacciones seguras y fluidas sin afectar a los clientes legítimos.
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La IA adaptativa y las estrategias personalizables de prevención del fraude de TrustDecision ayudan al sector bancario y crediticio a prevenir el fraude, garantizar el cumplimiento, generar la confianza de los clientes y mejorar la eficiencia operativa.