Los estafadores aprovechan la velocidad de la incorporación digital con identificaciones robadas, documentos falsificados e incluso deepfakes generados por IA. Una vez aprobados, desaparecen con los fondos de los préstamos.
Confiar únicamente en los datos de la oficina ciega a los prestamistas ante un potencial sin explotar y deja excluidos a los prestatarios con un archivo reducido o que acaban de obtener crédito.
El riesgo del prestatario es fluido: los acontecimientos de la vida y los cambios del mercado pueden cambiar rápidamente la capacidad de reembolso. Sin un monitoreo continuo, los problemas se convierten en morosidad.
Nuestros modelos de IA explicables recomiendan precios y límites de crédito personalizados, ajustándolos dinámicamente en función del comportamiento de reembolso, el rendimiento de los productos y las tendencias de riesgo regionales, lo que garantiza el crecimiento y, al mismo tiempo, controla los préstamos dudosos.
A través de la ATO y la ingeniería social, los estafadores aprovechan las brechas de datos entre los prestamistas para solicitar varios préstamos antes de que los sistemas se actualicen, lo que provoca desembolsos duplicados e incumplimientos.
Unificamos la inteligencia de las agencias de crédito, los bancos y las redes de tecnología financiera para detectar señales de alerta temprana en las aplicaciones, el comportamiento de reembolso y los patrones de los dispositivos, lo que permite detener los préstamos fraudulentos antes de su aprobación.
Los estafadores explotan la velocidad de la incorporación digital utilizando identidades robadas, documentos falsificados e incluso perfiles deepfake generados por IA. Una vez aprobados, desaparecen con los fondos de los préstamos, lo que deja a los prestamistas expuestos. Detectamos a los prestatarios de alto riesgo desde el principio mediante el uso avanzado de eKYC, la toma de huellas dactilares mediante dispositivos, modelos de comportamiento y análisis gráficos, para detener a los estafadores antes de que entren en su cartera.
Millones de prestatarios solventes son rechazados simplemente porque carecen de un historial crediticio tradicional. En los mercados en los que la inclusión financiera es una prioridad nacional, confiar únicamente en los datos de las agencias deja a los prestamistas ciegos ante el potencial sin explotar y son vulnerables a los riesgos ocultos.
Enriquecemos su calificación crediticia con datos de las compañías de telecomunicaciones, el historial de las plataformas de préstamos, el comportamiento de reembolso, las señales sociales y más, lo que le ayuda a evaluar con precisión a los usuarios de archivos reducidos y a los que acaban de acceder al crédito. Amplíe su base de aprobación con confianza, sin comprometer la calidad de su cartera.
Los límites crediticios establecen un riesgo de pérdidas demasiado alto; si son demasiado bajos, el crecimiento queda sobre la mesa. Los modelos tradicionales no pueden adaptarse a los rápidos cambios en el comportamiento de los prestatarios. Nuestros modelos explicables basados en la inteligencia artificial recomiendan fijar límites y precios personalizados, ajustados dinámicamente en función de los patrones de amortización, el rendimiento de los productos y las tendencias de riesgo regionales, lo que mejora el crecimiento y el control de la morosidad.
El riesgo del prestatario es fluido: los acontecimientos de la vida y los cambios del mercado pueden afectar rápidamente a la capacidad de pago. Sin una detección temprana, los problemas se agravan.
Detectamos señales de alerta temprana, como la falta de micropagos o los cambios en los gastos. Los prestamistas pueden responder de manera proactiva ajustando las condiciones, contratando a los prestatarios o activando los cobros, antes de que llegue la morosidad.
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TrustDecision ayuda a los prestamistas a gestionar el fraude y el riesgo crediticio en una sola plataforma, desde las verificaciones de incorporación y elegibilidad hasta el desembolso y el reembolso. Detecte a los solicitantes falsos, evite los impagos y tome decisiones crediticias fiables y a gran escala.
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TrustDecision ofrece una solución integral de gestión del fraude, que integra herramientas impulsadas por inteligencia artificial para proteger las plataformas bancarias y crediticias de la evolución de los riesgos de fraude. Cada solución proporciona capacidades únicas para abordar vulnerabilidades específicas en el recorrido del cliente.
En conjunto, estas soluciones ofrecen un enfoque integrado para la prevención del fraude, garantizando la seguridad, el cumplimiento y la confianza, al tiempo que permiten a los bancos operar con confianza en un panorama de amenazas cada vez más complejo.
La detección del fraude en las solicitudes emplea un enfoque de varios niveles para prevenir las solicitudes de préstamos fraudulentas de manera eficaz:
Esta estrategia integral minimiza los riesgos de fraude, protege a los prestamistas y garantiza servicios impecables para los usuarios genuinos.
Obtenga más información sobre Detección de fraude en aplicaciones.
TrustDecision proporciona fuentes de datos no tradicionales, como la presencia en redes sociales y digitales, el historial de violaciones de datos, la actividad de solicitud de préstamos y el comportamiento de reembolso en múltiples plataformas de préstamos en línea, así como información sobre el riesgo de los dispositivos para evaluar la solvencia crediticia con precisión.
Estas alternativas información sobre datos crediticios dan a los bancos digitales o a las plataformas de préstamos en línea más confianza a la hora de emitir préstamos a clientes no bancarizados o desatendidos. La sencilla integración entre API y SDK de la verificación de identidad, el KYC++ y la detección de fraudes en aplicaciones también ayuda a las empresas a mejorar la seguridad y a mantener el sistema actualizado con las últimas tendencias y tecnologías de fraude.
TrustDecision simplifica el cumplimiento de KYC al aprovechar las soluciones impulsadas por la IA que cumplen con los principales requisitos de KYC en APAC:
Estos procesos de cumplimiento simplificados ayudan a los bancos digitales a reducir las cargas y los costos administrativos, minimizar los riesgos regulatorios y mejorar la eficiencia operativa.
TrustDecision ofrece una solución integral, sistema integral de gestión del fraude que protege cada etapa del recorrido del cliente, desde el registro y el inicio de sesión hasta las transacciones en línea. Entre las principales características se incluyen:
La IA adaptativa y las estrategias personalizables de prevención del fraude de TrustDecision ayudan al sector bancario y crediticio a prevenir el fraude, garantizar el cumplimiento, generar la confianza de los clientes y mejorar la eficiencia operativa.
Analicemos sus objetivos, ya sea reducir las pérdidas por fraude, mejorar las aprobaciones crediticias o ampliar la gestión de riesgos.
