Bangkok, Tailandia — abril de 2025 — TrustDecision, una empresa global de RiskTech de rápido crecimiento, ocupó un lugar central en Dinero 20/20 Asia la semana pasada, donde su presidente Mapa de chacales se unió a los líderes de la industria en una mesa redonda de alto impacto titulada «El fraude se globaliza: presentación de las redes de fraude impulsadas por la inteligencia artificial».
La sesión, moderada por Megha Khetarpal, director sénior de productos de fraude globales de TransUnion, reunió a altos ejecutivos de Mastercard, Agoda, VIDA, y TrustDecision para abordar uno de los problemas más apremiantes del sector financiero: el auge de las redes de fraude transfronterizas impulsadas por la inteligencia artificial.
A medida que los ecosistemas financieros se digitalizan rápidamente en Asia-Pacífico y otros mercados emergentes, los estafadores evolucionan con la misma rapidez. Nicolás Stipp, vicepresidente de asociaciones de servicios de Mastercard, reveló que más de 200 millones de registros de tarjetas comprometidos están disponibles actualmente en la web oscura, solo una parte de un problema mucho mayor. Moderador Megha Khetarpal agregó que a nivel mundial, más de 24 mil millones de credenciales violadas—nombres de usuario, contraseñas y otros datos de identidad— han quedado expuestos a través de filtraciones de datos. «Eso es tres veces la población del planeta», señaló, ilustrando la enorme escala y disponibilidad de los datos robados que impulsan el fraude en todos los sectores.
«El fraude actual es ágil, adaptable y oportunista. Cuando un método fracasa en un sector, los estafadores optan por otro, ya sea el sector de la tecnología financiera, los viajes o el comercio electrónico», afirma Stipp. «Ya no se trata solo de reglas, sino de inteligencia en tiempo real, impulsada por la inteligencia artificial».
El presidente de TrustDecision, Mapa de chacales, hizo hincapié en que la prevención avanzada del fraude depende ahora de entender el contexto, no solo para marcar anomalías.
«Usamos aprendizaje automático multimodal y Modelos de lenguaje extensos (LLM) para detectar patrones de fraude en identidades, documentos y dispositivos», explicó. «Por ejemplo, distinguimos entre imágenes borrosas y imágenes manipuladas intencionadamente, algo que el OCR básico no puede hacer. Esa es la profundidad que requiere la detección de fraudes moderna».
También instó a las organizaciones a repensar sus estructuras internas. «El fraude suele pasar desapercibido cuando los esfuerzos de detección se reparten entre departamentos aislados. Los estafadores confían en esta desconexión. La solución no es solo la tecnología, es alineación del equipo, con el respaldo de las herramientas adecuadas».
El panel también abordó los principales desafíos regionales. Yaron Slutzky, CSO de Agoda, compartió ejemplos reales de la industria de viajes, incluidos estafadores que se hacen pasar por plataformas como Agoda para estafar a socios hoteleros.
Mientras tanto, Sati Rasuanto, cofundador y CEO de VIDA, habló sobre la importancia de sensibilidad cultural en la IA de verificación de identidad—especialmente en el sudeste asiático, donde las tecnologías históricamente no han podido reconocer a las personas que llevan hiyabs o cascos. También señaló que, si bien la IA responsable está atrayendo la atención, la regulación a menudo va a la zaga. VIDA ha respondido trabajando con asociaciones de tecnología financiera para crear códigos de conducta autorreguladores para un uso ético de la IA.
Más allá del panel: Construyendo puentes en APAC
Si bien el panel ofreció una visión clara del futuro de la defensa contra el fraude, Money 20/20 Asia demostró ser igual de valioso para la construcción de relaciones y la participación de los ecosistemas.
El evento atrajo a instituciones financieras, empresas emergentes de tecnología financiera, organismos reguladores y líderes de opinión de todo el mundo Asia-Pacífico y más allá. Con participantes que representan un amplio espectro del ecosistema financiero, que incluye oficiales de riesgos, líderes de cumplimiento, tecnólogos, académicos y medios de comunicación—la conferencia ofreció una visión completa de los desafíos y las innovaciones que configuran la región.
Para TrustDecision, fue una oportunidad significativa para fortalecer las relaciones con los socios locales y escuchar atentamente las necesidades específicas de los diferentes mercados. Estas conversaciones ayudan a orientar la próxima evolución de los productos de la empresa, ya sea para mejorar las señales de riesgo para los grupos de usuarios desatendidos o para mejorar la inclusividad de la IA en función de los matices culturales.
El sesiones nocturnas de networking fueron otro punto culminante, ya que ofrecieron debates relajados y perspicaces sobre antecedentes profesionales. «Nos recordaron que generar confianza digital no se trata solo de algoritmos sofisticados, sino también de diálogo abierto, perspectivas diversas e intenciones compartidas», dijo Elaine Cheong, directora regional de marketing de TrustDecision.
Acerca de TrustDecision
TrustDecision es una empresa líder en RiskTech y RegTech comprometida con permitir la inclusión digital y financiera en los mercados emergentes. Mediante la inteligencia artificial avanzada, el análisis de riesgos en tiempo real y la inteligencia de identidad contextual, TrustDecision ayuda a las empresas (desde las empresas de tecnología financiera y los bancos digitales hasta las plataformas de comercio electrónico) a detectar el fraude, gestionar el riesgo y generar confianza entre sus usuarios.
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