Protección de cuentas

Bloquee a los estafadores antes de que ingresen a su plataforma

Detecte cuentas falsas, evite la apropiación de cuentas y bloquee las redes de fraude en tiempo real, utilizando la mejor inteligencia de dispositivos y señales de comportamiento exhaustivas.

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Integridad

Detenga las inscripciones falsas al instante

Detecta bots, identidades falsas y dispositivos peligrosos antes de que entren. Usa la inteligencia de los dispositivos y el análisis del comportamiento para bloquear las cuentas desechables, las suscripciones programadas y los registros masivos al momento de la incorporación, sin problemas con los usuarios ni falsos positivos.

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Protección

Detecte la apropiación de cuentas en tiempo real

Realice un seguimiento del comportamiento de cada usuario para detectar anomalías y riesgos en evolución. Combine las señales del dispositivo, el registro y los patrones de inicio de sesión para crear perfiles de riesgo dinámicos. Marque las apropiaciones de cuentas, las credenciales robadas y las sesiones de alto riesgo sin bloquear a los usuarios de confianza.

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Visibilidad

Descubra las redes de fraude con Knowledge Graph

Consulta las conexiones ocultas entre usuarios, dispositivos e IP. Exponga los abusos coordinados identificando la infraestructura compartida, los clústeres de cuentas falsas y las redes de acumulación de préstamos. Detenga desde la raíz el abuso promocional y los ataques repetidos.

Detección de fraude en aplicaciones de ciclo de vida completo

Proteja cada paso del proceso de préstamo, desde el registro hasta el desembolso, con una evaluación continua de riesgos

Inscripción

Desafíos
Los estafadores utilizan números virtuales, bots e IP de proxy para crear cuentas falsas de forma masiva.
Impacto
Bloquee los registros falsos de forma temprana para reducir el fraude posterior, ahorrar costos de incorporación y proteger la integridad del sistema.

Iniciar sesión

Desafíos
El robo de credenciales y los ataques de fuerza bruta conducen a la apropiación de cuentas y al secuestro de sesiones.
Impacto
Impida el acceso no autorizado y proteja la confianza de los clientes con la autenticación continua y la supervisión de riesgos a nivel de dispositivo.

Verificación de identidad

Desafíos
Los estafadores explotan los deepfakes, las identificaciones sintéticas y los documentos robados para hacerse pasar por usuarios reales.
Impacto
Refuerce su proceso de KYC y cumpla con los requisitos de cumplimiento con capacidades avanzadas de verificación de identidad y antideepfake.

Solicitud de préstamo

Desafíos
Las redes de fraude y los infractores reincidentes cometen fraude a gran escala mediante la acumulación de préstamos, la colusión y la identificación sintética.
Impacto
Reduzca las pérdidas por fraude y mejore la calidad de la cartera de préstamos con la calificación del riesgo de las solicitudes en tiempo real y la inteligencia multiplataforma.

Desembolso

Desafíos
Los estafadores explotan los límites de crédito, redirigen fondos o utilizan mulas para blanquear dinero después de la aprobación.
Impacto
Asegure el último tramo del proceso de préstamo detectando un comportamiento de desembolso anormal y evitando el uso indebido de los fondos.

Cómo funciona a lo largo de su trayectoria crediticia

Solicitud e incorporación

Desafíos
Las redes de fraude utilizan identidades falsas, robadas y sintéticas para abrir nuevas cuentas y acumular préstamos.
Impacto
Identifique los registros ilícitos y detenga las actividades de las redes de fraude desde el principio, al tiempo que garantiza una incorporación fluida de los clientes reales.

Suscripción y
 Toma de decisiones crediticias

Desafíos
Los datos incompletos y los procesos manuales dificultan la evaluación precisa de la asequibilidad y la solvencia crediticia.
Impacto
Acelere las aprobaciones crediticias y reduzca el riesgo de incumplimiento con información de datos alternativa y calificaciones automatizadas.

Desembolso 
& Activación

Desafíos
Inconsistencia oculta en la cuenta del prestatario que podría indicar un riesgo de toma de posesión de la cuenta o de apoderamiento de la cuenta por parte del prestatario.
Impacto
Last Mile vuelve a comprobar las inconsistencias antes de que se liberen los fondos y garantizar que el dinero llegue al cliente correcto.

préstamo 
Monitorización

Desafíos
Los prestatarios riesgosos muestran señales de advertencia, como cambios repentinos de comportamiento y un aumento en las solicitudes de límite de crédito, lo que indica una posibilidad de incumplimiento.
Impacto
Detecte anomalías al instante con el análisis del comportamiento y la puntuación dinámica, e intervenga pronto para detener posibles pérdidas.

Recopilación y recuperación

Desafíos
Las colecciones tradicionales tienen problemas con una baja capacidad de contracción y una baja eficiencia de recuperación.
Impacto
Califique el riesgo de cobro, prediga la capacidad de contratación y optimice las estrategias de recuperación para maximizar el reembolso.

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Sumérjase en más información y en nuestros estudios de casos

Caso práctico: Detección del fraude en las solicitudes en una plataforma de préstamos en efectivo de Indonesia

Detecte el fraude en las aplicaciones a gran escala mediante la detección basada en inteligencia artificial, que aumentó la detección en un 300%, automatizó las comprobaciones de riesgo y evitó pérdidas de dos millones de dólares.
Desafíos
  • Manipulación de dispositivos
  • Identidades sintéticas
  • Solicitudes fraudulentas

Cuando el crimen se une al código: cómo Deepfake está redefiniendo los riesgos de fraude

Desde vídeos hiperrealistas hasta suplantaciones de voz, Deepfake ahora se utiliza para eludir el proceso de verificación de la cuenta. Descubre cómo funcionan los ataques y cómo detenerlos.
Desafíos
  • Falsificación biométrica
  • Anomalías de comportamiento y dispositivos
  • Engaño multicapa

La seguridad financiera en la era de la IA: la batalla entre los deepfakes y la verificación de identidad

Descubra cómo la IA generativa está transformando la protección de las cuentas y, al mismo tiempo, presenta nuevos y graves desafíos de seguridad para las instituciones financieras.
Desafíos
  • Verificación de identidad
  • Verificación de vitalidad
  • Tácticas de fraude con IA

Lo que debe saber antes de obtener una solución de creación de perfiles de números de teléfono

Utilice la creación de perfiles de números de teléfono para crear un perfil de riesgo holístico, detectar anticipadamente los números desechables o de alto riesgo, reforzar la seguridad de las cuentas y reducir las pérdidas por fraude.
Desafíos
  • Números desechables
  • Registros falsos
  • Toma de control de cuenta

Preguntas frecuentes sobre la protección de cuentas de TrustDecision

¿Para qué se utiliza la solución de protección de cuentas de TrustDecision?
  • Plataformas de préstamos: Detecte y cancele la acumulación de préstamos en varias instituciones.
  • Emisores de tarjetas de crédito: Impida que las identidades sintéticas activen tarjetas y acumulen deudas.
  • Aplicaciones BNPL: Evite que los estafadores reincidentes exploten los ciclos crediticios a corto plazo.
¿Cómo detecta y bloquea TrustDecision la apropiación de cuentas (ATO)?

Nuestra solución analiza los patrones de inicio de sesión, las anomalías de comportamiento, las huellas dactilares de los dispositivos y la inteligencia IP para detectar signos de ATO como ubicaciones de acceso inusuales, cambios repentinos en el comportamiento de los dispositivos o el uso de emuladores y herramientas de automatización y bloquea o marca las sesiones al instante.

¿Qué tipos de fraude puede prevenir TrustDecision más allá de la apropiación de cuentas (ATO)?

TrustDecision protege contra una amplia gama de fraudes relacionados con las cuentas:

  • Registros de cuentas falsos o masivos
  • Abuso de múltiples cuentas o bonificaciones
  • Cultivo de cuentas
  • Ataques de relleno de credenciales
  • Actividades de redes colusorias
  • Esto garantiza una incorporación limpia de los usuarios y una interacción segura con la plataforma.
¿Puede TrustDecision integrarse con mis flujos de inicio de sesión e incorporación existentes?

Sí. Nuestra solución está diseñada para una integración rápida y flexible a través de API/SDK y es compatible con aplicaciones móviles, plataformas web y sistemas administrativos. Muchos clientes comienzan a funcionar en menos de 2 días con una interrupción mínima.

¿En qué se diferencia la protección de cuentas de TrustDecision de las herramientas de fraude tradicionales?

A diferencia de los sistemas basados en reglas, TrustDecision utiliza inteligencia artificial adaptativa, inteligencia conductual y puntuación de riesgo en tiempo real para detectar la evolución de las tácticas de fraude. Vamos más allá de los datos estáticos para descubrir amenazas ocultas, redes de fraude coordinadas y anomalías de comportamiento que los sistemas tradicionales no detectan.

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Hablemos de sus necesidades: lo ayudaremos a encontrar la solución correcta y, a continuación, lo guiaremos a través de una prueba rápida y lista para la API para demostrar los resultados.

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