El comercio digital está prosperando. También lo hace el fraude digital.
A medida que se acerca el final del año, las plataformas de comercio digital y los comerciantes están intensificando sus preparativos para las temporadas altas de compras.
Desde el Día del Soltero (11.11) hasta el Black Friday, el Cyber Monday y las rebajas navideñas, los comerciantes almacenan abundantes productos e implementan diversas estrategias de promoción para cautivar los corazones de los consumidores de todo el mundo.
La gama de tácticas es amplia y variada, desde incentivos en efectivo para los nuevos usuarios hasta descuentos por recomendación de amigos y sistemas de recompensas basados en puntos.
Sin embargo, estas estrategias de marketing agresivas conllevan importantes vulnerabilidades.
El panorama de las promociones de temporada se convierte en un campo de juego que va más allá de las ventas legítimas y en un escenario en el que las actividades fraudulentas, impulsadas por tácticas cada vez más sofisticadas, se propagan desenfrenadamente.
Este artículo profundiza en los matices de los desafíos que plantean las actividades fraudulentas durante las temporadas altas.
También exploraremos soluciones innovadoras para salvaguardar la integridad de sus plataformas de comercio electrónico.
El aumento de los fraudes en Internet se está convirtiendo en un desafío global
A medida que el mercado digital continúa floreciendo, también lo hace la sofisticación del fraude electrónico.
Los estafadores malintencionados explotan los incentivos promocionales para obtener beneficios personales.
Desde inventar reseñas falsas hasta orquestar robos de cupones, estas prácticas engañosas ponen en peligro la confianza y la estabilidad financiera de las entidades de comercio electrónico en todo el mundo.
Una cascada de consecuencias en el ecosistema del comercio electrónico
Las repercusiones del fraude en Internet van más allá de las pérdidas financieras inmediatas.
Como propietario de un comercio digital, el impacto en su negocio puede incluir:
- Daño reputacional: Cuando sus consumidores noten actividades fraudulentas frecuentes, esto afectará negativamente a la credibilidad y la confianza de su marca, lo que afectará a su rendimiento empresarial a largo plazo.
- Riesgos legales: Las actividades fraudulentas pueden dar lugar a posibles acciones legales y multas.
- Desperdicio de recursos: La lucha contra estas actividades exige mucho tiempo y recursos, lo que reduce la eficiencia operativa.
Desentrañando las tácticas de los estafadores: una sinfonía de engaños
Los estafadores emplean un sofisticado arsenal de tácticas, que incluyen registros falsos, reseñas falsas y la creación de varias cuentas para aprovechar las ofertas promocionales.
Su manipulación se extiende al uso de software engañoso, la alteración de los parámetros de los dispositivos y la orquestación de fraudes a gran escala a través de granjas de dispositivos.
Comprender estas tácticas es crucial para que las entidades de comercio electrónico fortalezcan sus defensas.
Táctica de fraude digital #1: Información falsa y registros falsos
Las empresas ilícitas inician sus operaciones inundando las plataformas con una gran cantidad de información falsa durante el registro falso.
Este paso crucial facilita su entrada en el ecosistema digital.
Estas entidades deshonestas suelen registrar un lote de números o correos electrónicos y realizar transacciones aparentemente ordinarias para burlar las estrategias de monitoreo de riesgos de la plataforma.
Posteriormente, crean varias cuentas falsas o anónimas para aprovechar las ofertas promocionales, solicitar cupones de descuento y recibir reembolsos en efectivo repetidamente.
Táctica de fraude digital #2: herramientas para hacer trampa y scripts automatizados
Los estafadores emplean varias herramientas y software engañosos para superar el monitoreo de la plataforma y mejorar la eficiencia operativa.
Un método frecuente implica el uso de medios técnicos, como la ejecución de scripts automatizados o el empleo de herramientas como macros para imitar las operaciones manuales, lo que facilita la recopilación automática de cupones.
Los procesos iniciales incluyen el registro automático o el escaneo de números a través de plataformas de recepción de códigos y captcha, lo que permite la adquisición de un lote de cuentas utilizables con la información de inicio de sesión guardada.
Luego, esto se aprovecha para inicios de sesión masivos automatizados y, posteriormente, para la recolección automática de cupones.
Táctica de fraude digital #3: manipulación de parámetros de dispositivos
Además, los estafadores digitales también explotan las herramientas de modificación de dispositivos y manipulación de información de los dispositivos e instalan software para alterar parámetros cruciales del dispositivo, como el IMEI, el IMSI, los números de serie de las tarjetas SIM, la ubicación GPS y el modelo de teléfono.
Al manipular estos parámetros, los estafadores pueden crear muchos dispositivos nuevos, lo que permite reclamar continuamente cupones destinados a nuevos usuarios.
Táctica de fraude digital #4: Granjas de dispositivos
Las granjas de dispositivos, o sistemas de control grupal, son herramientas comunes para los operadores ilícitos.
Estos sistemas controlan de forma remota muchos dispositivos móviles para la recogida de cupones a través de medios técnicos.
Al usar el sistema Android, por ejemplo, el sistema de control de grupos de dispositivos se implementa en un servidor y conecta todos los dispositivos controlados al servidor a través de USB o red. A continuación, el servidor traduce las operaciones pertinentes en los comandos ADB (Android Debug Bridge) correspondientes, que posteriormente se envían a los dispositivos controlados para su ejecución.
Táctica de fraude digital #5: engaño mediante crowdsourcing
Los estafadores suelen recurrir al crowdsourcing publicando tareas en foros o grupos de redes sociales, lo que incita al público a ayudar en sus actividades fraudulentas.
Tras la operación de crowdsourcing, las ganancias obtenidas de forma ilícita se entregan de forma centralizada a una dirección proporcionada por los estafadores.
Al recibirlas, estas ganancias fraudulentas se convierten en efectivo.
Las direcciones proporcionadas suelen incluir códigos o números de teléfono, lo que facilita la colusión con los mensajeros para la entrega puerta a puerta.
Las operaciones orquestadas por la industria del fraude tienen como objetivo obtener ganancias de las actividades de marketing del comercio digital.
Puede parecer una suma pequeña. Sin embargo, la acumulación gradual de pequeñas ganancias a menudo se traduce en ganancias sustanciales.
Si bien incluso las plataformas de comercio digital bien establecidas se enfrentan a las complejidades del fraude electrónico sofisticado, el desafío se agrava para los comerciantes y contrapartes pequeñas y medianas.
TrustDecision lidera la gestión de riesgos en el panorama digital
Luchando contra los fraudes en Internet con tecnología patentada de huellas dactilares de dispositivos
Como una importante empresa internacional de gestión de riesgos, TrustDecision utiliza tecnología de huellas dactilares de dispositivos patentada de vanguardia para combatir el fraude en Internet.
Esta sofisticada tecnología nos permite monitorear e inspeccionar continuamente varias herramientas que prevalecen en el fraude en el comercio digital.
Análisis de herramientas maliciosas
TrustDecision identifica y analiza activamente el software malicioso o las herramientas de engaño del mercado, revelando las intrincadas metodologías empleadas por los estafadores.
Entre las herramientas detectadas se encuentra la herramienta de contabilidad múltiple, un potente instrumento que permite abrir varias cuentas en un solo teléfono, lo que facilita las operaciones fraudulentas.
Diversas herramientas maliciosas supervisadas por TrustDecision
- Software de ubicación virtual: Tras la instalación, este software permite a los usuarios cambiar arbitrariamente la información de su ubicación geográfica, lo que hace que las reglas de monitoreo de ubicaciones geográficas de plataformas específicas sean ineficaces.
- Entorno de sistema virtual: Un entorno de terminales falsificado diseñado para eludir la supervisión del control de riesgos, lo que permite a los operadores ilícitos realizar actividades sin ser detectados.
- Herramientas de automatización (macros): Desarrollados para realizar operaciones por lotes, destacan los infames Quick Macros, o QMacros, en China. Este software permite la automatización instantánea de los procesos manuales entre bastidores. Los algoritmos de detección de TrustDecision analizan y contrarrestan estas herramientas.
Perspectivas de los datos de TrustDecision
Los datos de TrustDecision revelan que el 10% de las transacciones identificadas como fraudulentas muestran un comportamiento anormal en sus dispositivos terminales.
Soluciones integrales de gestión de riesgos de TrustDecision
Base de datos global de muestras de herramientas maliciosas
Aprovechando una vasta base de datos de varios miles de millones de dispositivos compatibles en todo el mundo, TrustDecision ha establecido un repositorio global completo de muestras de herramientas maliciosas.
Como líder en servicios de seguridad y administración de riesgos, priorizamos el monitoreo continuo de las herramientas de fraude nacionales e internacionales.
Con cada descubrimiento de una nueva herramienta, TrustDecision la combate de manera proactiva, garantizando la seguridad continua de los negocios de nuestros clientes.
Plataforma de análisis inteligente: un centinela en la monitorización de riesgos en tiempo real
TrustDecision integra una plataforma de análisis inteligente reforzada con tecnologías multimodales de inteligencia artificial y aprendizaje automático.
Esta plataforma es fundamental para la supervisión de riesgos en tiempo real y la detección de redes de fraude casi en tiempo real en diversas interacciones con los clientes, incluidos el registro, el inicio de sesión, las transacciones, los pagos y otros puntos de contacto críticos, lo que garantiza medidas de seguridad integrales durante todo el recorrido del cliente.
Beneficios para los clientes
- Mitigación de riesgos: Mediante la supervisión y la detección en tiempo real, TrustDecision le permite mitigar rápidamente los posibles riesgos asociados con las actividades fraudulentas.
- Cumplimiento normativo: Las capacidades avanzadas de la plataforma de TrustDecision le ayudan a cumplir con las cambiantes normativas del panorama digital.
- Desarrollo empresarial de alta calidad: Puede beneficiarse de un entorno seguro que fomenta el desarrollo empresarial de alta calidad respaldado por las soluciones proactivas de gestión de riesgos de TrustDecision.
Somos su aliado incondicional y protegemos su negocio en un panorama digital dinámico y en constante evolución.
Conclusión
Mientras se prepara para las próximas compras extravagantes, recuerde reconocer a los guardianes silenciosos que trabajan incansablemente para garantizar la prosperidad de su negocio en medio de la amenaza inminente del fraude digital.
Si comprende la compleja red de actividades fraudulentas y adopta soluciones innovadoras, puede cambiar el rumbo del comercio digital y garantizar un mercado seguro y próspero.
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