Un tipo de actividades fraudulentas realizadas a través de plataformas de pago entre pares, que explotan su naturaleza instantánea, descentralizada e irreversible para robar fondos o cometer estafas.
El fraude amistoso accidental se produce cuando un cliente legítimo impugna una transacción por considerarla no autorizada o solicita una devolución de cargo por malentendido u olvido, en lugar de por intención maliciosa.
El fraude bancario en línea se produce cuando los delincuentes utilizan Internet para retirar o transferir dinero de forma ilegal de una cuenta bancaria a otra, mediante tácticas como la suplantación de identidad, la piratería informática o el malware.
El fraude con tarjetas de crédito se produce cuando alguien usa la información de la tarjeta de crédito de otra persona para realizar compras o retiros no autorizados, a menudo con tarjetas robadas o falsificadas.
El fraude de identidad sintética es una práctica engañosa en la que los estafadores combinan información personal real y falsa para construir una identidad nueva y ficticia con fines financieros.
El fraude de inversiones es el acto de engañar a los inversores o manipular los mercados financieros, a menudo mediante esquemas como las configuraciones Ponzi u oportunidades de inversión falsas que prometen altos rendimientos.
El fraude de primera parte ocurre cuando una persona usa a sabiendas su propia identidad o cuentas para cometer fraudes, como incumplir intencionalmente el pago de préstamos, tergiversar información financiera o abusar de las políticas para obtener ganancias financieras.
El fraude de terceros se produce cuando un usuario legítimo participa voluntariamente en actividades fraudulentas o las facilita, a menudo para beneficio personal o bajo coacción.
El fraude por parte de terceros se produce cuando una persona no autorizada utiliza las credenciales, la identidad o la información de pago de otra persona sin su conocimiento para cometer fraude.
