更明智的信贷决策，更安全的贷款业务

TrustDecision 提供全面的欺诈管理解决方案，集成了人工智能驱动的工具，以保护银行和贷款平台免受不断变化的欺诈风险的影响。每种解决方案都提供独特的功能来解决客户旅程中的特定漏洞。

• 账号保护: 通过监控电子邮件、电话号码、IP 地址、设备洞察和用户行为等关键数据点，在注册和登录事件期间保护帐户。这种主动方法可以防止虚假或机器人驱动的注册，并减轻帐户盗用企图，确保合法访问。
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•  eKYC/身份验证: 采用文件验证、活体检测、面部识别和设备智能来确保符合全球和当地的 KYC 要求。它保护企业免受一系列欺诈手段的侵害，包括身份欺骗、数字劫持、文件伪造、人脸交换和高清视频操纵。
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• 交易监控： 通过分析交易模式、用户行为和地理位置一致性来提供实时风险评估。此功能可识别表明欺诈的异常情况，例如异常的交易价值、地域不匹配或不规则的使用模式。它使金融机构能够迅速采取行动，降低风险，同时保持流畅的客户体验。
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这些解决方案共同提供了一种综合的欺诈预防方法，确保了安全性、合规性和信任，同时使银行能够在日益复杂的威胁环境中自信地运营。

应用程序欺诈检测采用多层方法来有效防止欺诈性贷款申请：

• 身份验证 和 KYC++: 通过检测机器人注册、防止账户盗用和识别文件伪造行为，在用户入门期间验证用户的合法性。活体检测和面部识别等高级工具可确保强大的合规性和防欺诈性。
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• 设备指纹识别技术： 分析设备属性以评估风险等级，标记与欺诈活动相关的高风险设备。
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• 替代信用数据集成：将设备指纹识别和非传统信用数据相结合，以检测贷款堆叠等异常情况，确保贷款流程的安全和合法。
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这种全面的策略最大限度地降低了欺诈风险，为贷款人提供了保障，并确保为真正的用户提供无缝服务。

了解有关应用程序欺诈检测。

TrustDecision 提供非传统数据源，例如数字和社交媒体的存在、数据泄露历史、多个在线贷款平台上的贷款申请活动和还款行为，以及用于准确评估信誉的设备风险见解。

这些替代方案 信用数据见解 让数字银行或在线贷款平台更有信心向没有银行账户/服务不足的客户发放贷款。身份验证、KYC++ 和应用程序欺诈检测的简单API/SDK集成还有助于企业增强安全性，使系统掌握最新的欺诈趋势和技术。

TrustDecision 利用满足亚太地区最高 KYC 要求的人工智能驱动的解决方案，简化了 KYC 合规性：

• 客户身份验证： 我们使用 LLM（大型语言模型）进行文件处理和实时活体检测，在客户入职期间对客户进行身份验证，确保准确的身份验证以防止欺诈。
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• 基于风险的客户尽职调查（CDD）： 数字银行可以自定义工作流程以评估客户风险状况，并对高风险客户进行强化尽职调查，确保遵守当地法规。
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• 反洗钱（AML）监控： 实时交易监控可检测所有数字银行渠道中的可疑活动，帮助银行遵守反洗钱法规并防止金融犯罪。
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• 数据隐私和保护： 我们确保安全处理敏感客户数据，遵守地区数据保护法（例如 PDPA、GDPR），保护客户隐私。
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• 记录保存： TrustDecision 支持遵守记录保存要求，包括可自定义的自动删除根据监管政策管理数据保留，实现轻松的审计跟踪和监管报告。
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这种简化的合规流程有助于数字银行减少管理负担和成本，最大限度地降低监管风险并提高运营效率。

TrustDecision 提供全面的、 端到端欺诈管理系统 这可以保护客户旅程的每个阶段，从注册和登录到在线交易。主要功能包括：

• 防范首次打击欺诈：TrustDecision 的解决方案旨在从一开始就阻止欺诈活动，提供实时检测和预防。这可确保立即缓解风险并有效保障运营。
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• 可定制的策略： 规则、模型和策略可以根据特定的业务需求量身定制，从而确保为每个用例提供优化的解决方案。我们的领域专家团队在概念验证（POC）阶段与客户密切合作，并提供持续支持，帮助数字银行和在线贷款提供商完善策略以最大限度地提高绩效。
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• 高级 AI 和机器学习： 我们的技术不断从新数据中学习，适应不断变化的欺诈策略并确保主动保护。行为洞察和知识图谱允许检测复杂的方案，例如凭证填充、账户挖矿和贷款堆叠。
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• 实时决策： 信用风险管理系统为所有数字渠道提供实时风险评分和欺诈防范，在不影响合法客户的情况下确保安全、无缝的交易。
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TrustDecision 的自适应人工智能和可定制的防欺诈策略可帮助银行和贷款行业防止欺诈、确保合规性、建立客户信任并提高运营效率。